华兴小区，华兴玻璃集团有限公司

截至报告日，深圳农商银行现有债券余额50亿元，其中次级资本债、永续债各25亿元。一般来说，根据可转债上市规则，可转债的上市时间一般为认购后20至30天左右。华兴转债的认购时间为2021年11月29日，故其上市时间为2021年12月。11月19日至12月29日，华兴转债发行并上市后即可开市交易。

从负债结构来看，2019年至2021年，广东省城市商业银行一般性存款占负债总额的比重呈下降趋势，而农村商业银行一般性存款占负债总额的比重则先下降后上升。华兴本次债券发行为建设性股票，转换溢价率为0.08%。突破的可能性相对较低。有兴趣的投资者可以考虑参与认购。其中商业银行债券100亿元，二级资本债50亿元，永续债50亿元。南都记者了解到，广东华兴银行主要通过利润留成和发行债券等方式补充资本。

1、华兴发债上市公告

由于近期债市波动引发机构赎回负反馈，商业银行二龙债受到较大影响。据披露，广东华兴银行立足大湾区，惠及中小微企业，服务高净值客户。专注打造城市精品，打造百年华兴愿景。坚持服务地方经济建设、服务实体经济、服务小微企业、发展普惠金融，致力于打造中国最具竞争力的城市商业银行。截至报告日，珠海华润银行现有债券余额达125亿元，其中商业银行债券75亿元、二级资本债券30亿元、永续债20亿元。

2、华兴发债上市预估

例如，以中债企业债AA级6年期即期收益率4.5119%为基础，简化计算纯债价值为88.32，纯债价值较好。可转债情况：可转债转股价值102.08元，债券发行规模81.50亿元，可转债评级为AAA，税前收益率1.81%。如果选择发行债券，广东华兴银行还将面临发行票面利率5%左右的债券的成本。与2021年末相比，普通银行债和永续债同比分别增长11.2%和13.9%，二级资本债同比下降17.8%。

3、华兴发债投资价值

截至报告日，广东南粤银行现有债券余额达15亿元，全部为二级资本债。截至2021年6月末，广东华兴银行总股本80亿元，其中国有法人股占比24.56%，社会企业法人股占比75.38%，自然人持股0.06% ;侨信集团持股20.00%，是广东华兴银行第一大股东。前十大股东合计持股85.18%。广东华兴银行无实际控制人。

广东省五家城市商业银行中，广州银行、广东南粤银行、珠海华润银行均为国有股东，广东华兴银行为民营企业，东莞银行股权关系不透明。此外，华兴银行承兑汇票、信用证、保函等表外业务规模较大，这使得广东华兴银行的流动性管理难度加大。据广东华兴银行官网公开信息显示，广东华兴银行是经国务院相关部委批准于2011年8月成立的创新型混合所有制商业银行，注册资本80亿元，注册地位于汕头经济特区。

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